Interactive Brokers — это такой очень популярный брокер среди российских инвесторов, который давал доступ к зарубежным акциям еще до ковида, СВО и санкций. Так вот брокер внимательно смотрит, откуда ты заходишь в аккаунт. Засветился IP из «неправильной точки»: Куба, Иран, КНДР или Крым — жди проблем.
Уже есть живые примеры: пользователям прилетают письма с формулировкой: «Вы заходили из санкционной юрисдикции, поэтому счёт временно ограничен». Переводя с бюрократического на человеческий: если IBKR решит, что вы в зоне под санкциями США, доступ к аккаунту заморозят до объяснений.
И это не паранойя — есть и юридические разбирательства. Юристы подтверждают. Американский регулятор OFAC недавно вкатил Interactive Brokers штраф почти в $12 млн (а вообще претензия была на 5 млрд$) за то, что раньше они плохо фильтровали трафик и давали торговать клиентам из «запрещённых регионов».
После этого брокер закрутил гайки: теперь каждый вход под микроскопом, базы обновляют регулярно, а блокировки автоматические. Отчёт юридической фирме по ссылке.
Готовы ли вы рискнуть? — Я нет.
Никакая, даже самая потенциально привлекательная прибыль для брокера из санкционных регионов не сможет перевесить риск крупных штрафов и вероятность потери части или всего бизнеса
Как и говорили уже сто раз: деньги за рубежом — это огромный риск. Нет у тебя паспорта «небанановой» страны — готовься, что доступ к счёту могут прикрыть в любой момент. И неважно, это «братья»-казахи, «дорогой друг» Китай или «хорошие капиталисты» Interactive Brokers. Оценивайте риск, не теряйте деньги.
Источник: Stankie law, Shilova Pro Taxes