Многие уже слышали о случае, когда банк Citigroup случайно перевел своему клиенту $81 трлн вместо $280 в апреле 2024 года
Два сотрудника одобрили эту операцию, и только третий, спустя 1,5 часа, заметил ошибку. Повезло, что деньги из банка не ушли, так как сумма превысила общий объём активов компании.
В том же месяце Citigroup едва не перевел около $6 млрд на счёт клиента из-за невнимательности сотрудника, который скопировал номер счета в поле для указания суммы. Ошибку обнаружили на следующий рабочий день.
Подобные инциденты в Citigroup не редкость. В августе 2020 года банк, пытаясь отправить процентный платёж некоторым кредиторам Revlon, случайно перевел всем кредиторам полную сумму долга — более $900 млн.
Часть средств удалось вернуть, но некоторые кредиторы отказались возвращать деньги, ссылаясь на дефолт Revlon. Дело дошло до суда. Банк выиграл, но процесс занял более 2-х лет.
За 2024 год в Citigroup произошло в общей сложности 10 инцидентов, связанных с утечкой средств на сумму от $1 млрд и более. Это меньше, чем в 2023 году (13 случаев).
Да, банк борется с ошибками, но человеческий фактор остается человеческим фактором.
Ранее мы писали о планах заменить до 200 000 работников в банковском секторе на ИИ в ближайшие 3–5 лет. Теперь это выглядит не как планы, а как цель. Причём среди банков, рассматривающих такую возможность, присутствует Citigroup.
Источники: Financial Times, Bloomberg-1, Bloomberg-2