Теневая банковская система Ирана — самая гениальная часть этой схемы. Она сложная и устойчивая, несмотря на разоблачение сотен связанных с Ираном фирм.
Крупнейшие нефтяные компании страны, в том числе NIOC и PCC (Petrochemical Commercial Co. — крупный экспортер нефтехимической продукции, контролируемый министерством обороны), имеют большие финансовые отделы, действующие как банки.
Эти подразделения зарегистрировали в Иране фирмы, так называемые “денежные биржи”, которые занимаются незаконными иностранными платежами как для экспортеров нефти, так и для значительной части иранской экономики.
Каждая местная биржа создала подставные компании (известные как “трасты”) с единственной целью — собирать и переводить деньги.
Трасты расположены по всему миру, часто под сгенерированными ИИ названиями, например, “Rainbow International Commercial Company” и “Glorious Global Limited” — обе компании находятся в Гонконге.
Роль владельца — взаимодействовать с местными властями и предоставлять доверенности иранцам или иранским агентам.
Когда компания-экспортёр нефти хочет получить оплату, она отправляет электронное письмо на удобную для неё биржу, указывая от кого и какую сумму ей нужно получить.
Биржа проверяет баланс по всей своей сети, определяет, куда предпочтительнее для неё поступление средств, и сообщает компании-экспортёру, из какого траста её клиент должен ожидать счёт.
Некоторые платежи осуществляются в юанях, после используемых Ираном в Китае. Но объём торговли в юанях ограничен товарами, которые Иран закупает в Китае, поэтому иранские фирмы часто просят твёрдую валюту. Тот же механизм работает и в обратном направлении, позволяя иранским фирмам скрытно оплачивать импорт.
Банки, в которых у подставных компаний есть счета и которые обрабатывают переводы, предоставляют Ирану доступ к международной финансовой системе.
Опираясь на утечки информации из иранской нефтяной компании в апреле 2023 года, было выявлено, что большинство счетов открыто в крупнейших банках Китая, ОАЭ, европейских (CBC, ING, OTP, Commerzbank, Sparkassen), турецких банках, а так же в европейских финтех-компаниях Paysera и Wise, обрабатывающих трансграничные платежи, потому что “нужно переводить много долларов”.
Эти банки и компании могут быть не в курсе, что имеют дело с действующими от имени Ирана подставными компаниями, так как те успешно обходят используемые банками методы проверки. Либо осознанно (за комиссию в размере до 15% от суммы переводов) не замечают признаки, которые должны вызывать подозрения.
Китайские банки часто используются в начале пути нефтедоллара, именно в них покупатели нефти хранят свои деньги. Организовать перевод внутри страны можно более незаметно, чем отправлять деньги за границу.
Непрозрачность банковской системы Китая позволяет иранским биржам перемещать деньги по материку, почти не привлекая внимания, воспринимаясь местными банкирами как один из видов товарного бизнеса.
У крупных китайских банков есть филиалы в Гонконге, где замкнутый денежный цикл Китая встречается с глобальными финансами.
На этой территории расположена единственная крупная система за пределами Америки, которая позволяет рассчитываться долларами — USD CHATS (Clearing House Automated Transfer System).
Она работает на счетах, пополняемых банками долларами, и участники могут совершать сделки между собой в американской валюте, не привлекая учреждения США.
Все международные банки, имеющие приличный бизнес в Азии, используют эту систему. Ни они, ни HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation), управляющий системой, не обязаны отчитываться о транзакциях перед “Дядюшкой Сэмом”, поэтому штаты их не контролирует.
В 2023 году система обрабатывала в среднем $60 млрд платежей в день, из-за такого объёма сомнительные транзакции трудно выявить.
На более поздних этапах своего путешествия иранские средства могут проходить через финансовые центры других стран.
Продолжение следует.
Источник: The Economist
